Большинство людей в США, достигнув определенного возраста, начинают всерьез задумываться, как сохранить заработанное тяжелым трудом за всю жизнь имущество, будь то недвижимость (дом, квартира, дача) или накопленные деньги и передать его по наследству.
Для это в Америке существуют законные средства защиты - трасты, доверенности и завещания, профессиональным оформлением которых занимаются адвокат или юридическая фирма, оказывающие услуги по защите имущества и активов (Assets Protection), планированию наследства (Estate Planning) и правам пожилых людей (Elder Law).
Для удобства интересующихся этими вопросами читателей мы составили обзор и краткое описание статей сайта с ключевыми цитатами из текста, где о важности этих все средств защиты на примерах из своей юридической практики рассказывает наш постоянный автор и опытный адвокат по наследству в Нью-Йорке Анна Латковская.
В начале приведем общую цитату адвоката из ранней статьи, которая коротко и точно характеризует сразу все эти три средства (трасты, доверенности, завещания) вместе:
«Все эти средства являются вашим арсеналом, позволяющим максимально сократить налоги на наследство, наиболее правильно перераспределить свое имущество и обезопасить его от потенциальных судебных исков.»
Особое средство в защите имущества - трасты
В этой статье Анна Латковская очень лаконично, но четко представляет самое малоизвестное для русских (русскоговорящих) иммигрантов в США средство защиты имущества - трастовые соглашения или трасты (Trusts), которые «фактически являются своеобразным контрактом между владельцем имущества, переводимого в траст (Grantor) и распорядителем такого траста (Trustee)»:
«Не вдаваясь в детали, отмечу, что имущество, переведенное в прижизненный траст, не попадает под юрисдикцию завещания, и таким образом ваши наследники смогут избежать длительной и дорогостоящей процедуры утверждения завещания в суде по наследствам (Probate Court) - процедуры, прохождение которой при отсутствии Прижизненного Траста (Living Trust) обязательно для всех наследников, независимо от того, было ли составлено завещание или нет.»
Трасты в их большой разновидности и сочетании занимают особое в планировании как личного наследства, так и компаний, которые упоминает автор статьи:
«Существуют многочисленные виды трастов, и удобство этих юридических документов состоит в том, что каждый траст может быть «подогнан» под вашу индивидуальную семейную ситуацию. И, наконец, на самом верху лестницы Estate Planning находятся комбинации трастовых соглашений, компаний с ограниченной ответственностью и семейных партнерств.»
В статье представлена генеральная доверенность (Durable Power of Attorney) - «документ, который вы подписываете, тем самым назначая своих агентов, вручая им полномочия действовать от вашего лица в случае, если вы просто больны или становитесь недееспособным, то есть, когда возникает ситуация, при которой вы сами не можете заниматься ведением своих финансовых или других операций.»
«Сразу хочу подчеркнуть: почти всем людям после 50 лет просто необходимо иметь генеральную доверенность. Почти всем - потому что человек, которого вы назначаете своим агентом, может, используя генеральную доверенность, закрыть ваш счет в банке или продать ваш дом. Назначать своим агентом можно только лишь тех, кому вы полностью доверяете. И если такого человека у вас нет, то тогда, конечно, оформлять этот документ не надо. Обычно люди после 50 лет назначают своими агентами супруга/супругу и/или детей.»
Далее автор акцентирует внимание на особенность оформления этого документа в «имперском штате»:
«В сентябре 2009 года законодатели штата Нью-Йорк приняли новый закон об оформлении генеральных доверенностей, значительно усложнив эту процедуру, и теперь оформление документа требует столько же формальностей, как и оформление завещаний.»
В этой статье Анна Латковская сначала дает общую характеристику планирования наследства (Estate Planning) как комплексной системы «различных юридических документов - таких, как доверенности, завещания, прижизненные и посмертные трастовые соглашения - Trusts, Limited Liability Companies, Family Partnerships и другие» и далее переходит к описанию завещаний:
«Если вы вовремя позаботились о составлении своего завещания, то решение о том, кто получит ваше наследство, в каком возрасте и сколько кому достанется, будет продиктовано вашей волей»,
резюмируя в итоге важный момент этого средства защиты имущества:
«Завещание должен иметь каждый человек - это как азбука Estate Planning. Независимо от того, чем вы владеете и сколько вам лет, все вышеперечисленные примеры, а также всевозможные другие повороты судьбы лишний раз подтверждают печальный факт: люди думают, что завещание им не нужно, а потом дорого расплачиваются за эту ошибку.»
Все статьи по теме Имущество и наследство
2014 год, 4 июня публикация, 30 июня обновление.
© 2014 Адвокат USA www.advokatusa.com
Все права защищены по законам США и международному праву.